連云港市銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評價辦法

　連云港市銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評價辦法

(連銀發(fā)〔2012〕50號)　

　目　錄

第一章　總　則

第二章　評價規(guī)則

第三章　評價結(jié)果的反饋與運用

第四章　附　則

　

第一章　總　則

　

第一條　為保障人民銀行、國家外匯管理局政策規(guī)定的全面正確執(zhí)行，促進(jìn)連云港市金融業(yè)穩(wěn)健高效運行和經(jīng)濟金融健康發(fā)展，根據(jù)《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》和《外匯管理條例》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱對銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評價是指人民銀行連云港市中心支行（含國家外匯管理局連云港市中心支局，下同）依據(jù)人民銀行（含國家外匯管理局，下同）的法定管理職責(zé)，對連云港市銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)金融法律法規(guī)、規(guī)章和管理規(guī)定以及政策措施等情況進(jìn)行全面評估并確定評價等級的制度。

第三條　評價的基本原則：

（一）公開、公平、公正的原則。

（二）科學(xué)、高效、合理的原則。

（三）非現(xiàn)場管理與現(xiàn)場檢查相結(jié)合的原則。

（四）年度評價與日常管理相結(jié)合的原則。

（五）全面評價與分項評價相結(jié)合的原則。

第四條　本辦法適用于在連云港市依法設(shè)立的市區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)，目前包括農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行連云港市分行、各商業(yè)銀行連云港分行、郵政儲蓄銀行連云港市分行、東方農(nóng)村合作銀行、張家港農(nóng)村商業(yè)銀行新浦支行、吳江農(nóng)村商業(yè)銀行連云支行、太倉農(nóng)村商業(yè)銀行新浦支行等。新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上在開業(yè)次年納入執(zhí)行人民銀行政策評價體系。

第五條　人民銀行連云港市中心支行成立銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評價工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“評價工作領(lǐng)導(dǎo)小組”），組長由“一把手”行長擔(dān)任，在評價項目中有分管業(yè)務(wù)的其他行領(lǐng)導(dǎo)任副組長，中心支行各評價部門主要負(fù)責(zé)人為成員。評價工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的評價工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在人民銀行連云港市中心支行貨幣信貸管理科，負(fù)責(zé)承擔(dān)日常工作的組織協(xié)調(diào)，承辦有關(guān)工作會議，建立健全銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評價工作制度框架體系，匯總完成各成員部門意見，報評價工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核同意后，形成對銀行業(yè)金融機構(gòu)的年度評價結(jié)果，并做好相關(guān)評價結(jié)果的綜合反饋。

第六條　評價工作按年度進(jìn)行，評價周期為每年1月1日至12月31日。

第二章　評價規(guī)則

第七條　評價部門包括辦公室、貨幣信貸管理科、調(diào)查統(tǒng)計科、會計財務(wù)科、科技科、貨幣金銀科、國庫科、國際收支科、外匯管理科、保衛(wèi)科、營業(yè)室等11個部門，評價內(nèi)容涉及金融消費者權(quán)益保護(hù)及其他，貨幣信貸、金融穩(wěn)定，調(diào)查統(tǒng)計、經(jīng)濟監(jiān)測、征信管理、金融研究，支付結(jié)算、反洗錢、財務(wù)會計，金融科技，貨幣金銀，國庫會計，外管業(yè)務(wù)（含國際收支和外匯管理），平安金融等16個評價項目。11個部門評價權(quán)重依次為8%、15%、15%、15%、6%、8%、8%、8%、8%、4%、5%，每個評價部門明確評價項目、評價內(nèi)容、評價標(biāo)準(zhǔn)與考核辦法（詳見附《連云港市銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評價項目與標(biāo)準(zhǔn)》）。

評價內(nèi)容應(yīng)根據(jù)不同時期形勢任務(wù)的變化及時進(jìn)行調(diào)整完善。評價內(nèi)容調(diào)整后，應(yīng)及時通知被評價對象。

第八條　人民銀行連云港市中心支行各相關(guān)職能部門依據(jù)《連云港市銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評價項目與標(biāo)準(zhǔn)》的要求，確定各市區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)相關(guān)評價項目的類別，分為四個類別。其中：

一類：指市區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)遵守國家金融法律法規(guī)和人民銀行的規(guī)定，完成人民銀行連云港市中心支行的工作部署。

二類：指市區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)基本遵守國家金融法律法規(guī)和人民銀行的規(guī)定，基本完成人民銀行連云港市中心支行的工作部署。

三類：指市區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)存在違反國家金融法律法規(guī)和人民銀行規(guī)定的行為，完成人民銀行連云港市中心支行工作部署的情況較差。

四類：指市區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)存在嚴(yán)重違反國家金融法律法規(guī)和人民銀行規(guī)定的行為，完成人民銀行連云港市中心支行工作部署的情況很差。

第九條　各評價部門根據(jù)本部門評價項目對各銀行業(yè)金融機構(gòu)實行百分制打分，每季度扣分一次，年終時用100分減去四個季度累計扣分，得出金融機構(gòu)全年得分，并根據(jù)得分高低將全部機構(gòu)進(jìn)行排名，并列名次不得超過三個，并將名次和打分情況報至評價工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

各縣支行根據(jù)自身評價標(biāo)準(zhǔn)和考核辦法對縣域在市區(qū)對應(yīng)評價對象的銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行排名，并列名次不得超過兩個，并將名次報至評價工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

中心支行各行領(lǐng)導(dǎo)年終對金融機構(gòu)按一、二、三、四類進(jìn)行評價，并根據(jù)不同類別賦予不同分值。具體如下：一類機構(gòu)賦值95分；二類機構(gòu)賦值85分；三類機構(gòu)賦值75分；四類機構(gòu)賦值65分。中心支行評價工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)各金融機構(gòu)得分高低，計算出各行領(lǐng)導(dǎo)對市區(qū)全部金融機構(gòu)的評價名次。

第十條　銀行業(yè)金融機構(gòu)年終總名次由中心支行各行領(lǐng)導(dǎo)、中心支行各評價部門、各縣支行的評價排名按照相應(yīng)權(quán)重計算得出該機構(gòu)年終加權(quán)平均名次。對于在縣域設(shè)有分支機構(gòu)的市區(qū)金融機構(gòu)，中心支行行領(lǐng)導(dǎo)賦予年度評價權(quán)重20%，中心支行各評價部門賦予年度評價權(quán)重64%，四個縣支行分別賦予年度評價權(quán)重4%。對于在縣域沒有分支機構(gòu)的市區(qū)金融機構(gòu)，中心支行行領(lǐng)導(dǎo)賦予年度評價權(quán)重20%，中心支行各評價部門賦予年度評價權(quán)重80%。

在縣域均設(shè)有分支機構(gòu)的市區(qū)金融機構(gòu)加權(quán)平均名次=行領(lǐng)導(dǎo)評價名次*20%+評價部門評價綜合名次*64%+縣支行評價綜合名次*16%。

在縣域均沒有分支機構(gòu)的市區(qū)金融機構(gòu)加權(quán)平均名次=行領(lǐng)導(dǎo)評價名次*20%+評價部門評價綜合名次*80%。

第十一條　中心支行評價部門對相關(guān)金融機構(gòu)有關(guān)業(yè)務(wù)沒有評價職權(quán)的，該部門的評價權(quán)重按照其余有評價職能部門的權(quán)重比例重新分配給其余各評價部門。

部分市區(qū)金融機構(gòu)在縣域沒有均設(shè)分支機構(gòu)，而只在個別縣域設(shè)立分支機構(gòu)。縣域有分支機構(gòu)的，該縣支行賦予4%的評價權(quán)重；縣域沒有分支機構(gòu)的，該縣支行的評價權(quán)重按照中心支行各評價部門的權(quán)重比例重新分配給各評價部門。

第十二條　人民銀行連云港市中心支行評價工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各銀行業(yè)機構(gòu)年終加權(quán)平均名次確定各市區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)的評價等級，分為A、B、C、D四個等級。原則上A級占比30%，B級占比55%，C級占比15%，如遇金融機構(gòu)發(fā)生重大違規(guī)、違法事件，引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險或惡劣影響的，可將該機構(gòu)直接調(diào)整為D類。

第三章　評價結(jié)果的反饋與運用

第十三條　人民銀行連云港市中心支行于每年一季度對各市區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)上一年度的評價情況進(jìn)行通報，并視情況向其相關(guān)上級管轄機構(gòu)反饋。反饋主要內(nèi)容：評價等級、總體評價及存在問題和改進(jìn)建議等。

第十四條　對于評價為“A”類的市區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)，人民銀行連云港市中心支行將在系統(tǒng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)試點、產(chǎn)品創(chuàng)新、信息共享、人員培訓(xùn)等方面予以優(yōu)先考慮。

對于評價為“C”或“D”類及日常管理中存在問題較多、較嚴(yán)重的市區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)，人民銀行連云港市中心支行將予以通報，并約見機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，限制、暫停其相關(guān)金融服務(wù)；情節(jié)嚴(yán)重的，依法給予行政處罰。同時，將其列為下一年度重點監(jiān)督對象，加大對其管理與指導(dǎo)力度。

第十五條　人民銀行連云港市中心支行可以根據(jù)日常金融管理與服務(wù)需要，結(jié)合年度評價情況，選擇對市區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)進(jìn)行綜合執(zhí)法檢查。綜合執(zhí)法檢查工作組由人民銀行連云港市中心支行有關(guān)職能部門聯(lián)合組成，采取集中入場、分項檢查、統(tǒng)一反饋的方式。

第四章　附　則

第十六條　本辦法由人民銀行連云港市中心支行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第十七條　《關(guān)于印發(fā)<連云港市銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評價辦法（試行）>的通知》（連銀發(fā)〔2010〕10號）、《關(guān)于印發(fā)<人民銀行連云港市中心支行業(yè)務(wù)評價項目標(biāo)準(zhǔn)和考核辦法（試行）>的通知》（連銀辦〔2010〕68號）、《關(guān)于印發(fā)<《連云港市銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評價辦法（試行）》分類評級細(xì)則>和有關(guān)工作制度的通知》（連銀辦〔2010〕53號）自本辦法發(fā)布之日起廢止。

第十八條　本辦法自發(fā)布之日起實施。